Увеличьте доходность портфеля благодаря оптимизации налога
Превратите переплату налогов в дополнительную прибыль
Снижайте налог по сделкам вплоть до нуля
Превращайте убыточные сделки в прибыльные за счёт налоговой оптимизации
Переносите уплату налога на следующий год управляйте денежным потоком
Управляйте налогом за счёт курса валют используйте валютную переоценку в свою пользу
Подходит для клиентов Interactive Brokers и Freedom Finance
Оставьте ваш номер телефона
Мы позвоним и покажем расчёт экономии для вашего портфеля
Почему у меня такой большой налог?
Брокер не показывает реальную доходность с учётом российских налогов
То, что показывает брокер
Купили акции
10 000 $
Продали акции
15 000 $
Прибыль
5 000 $ (173%)
Реальность для российского налогоплательщика
Курс при покупке
55 ₽ / $
Курс при продаже
100 ₽ / $
Расход
550 000 ₽
Доход
1 500 000 ₽
Налоговая база
950 000 ₽ (173%)
Налог
123 500 ₽ (1 235 $)
Реальная доходность с учётом налогов
Прибыль в долларах
5 000 $
Налог к доплате
1 235 $
Чистая прибыль
3 765 $ (37.6%)
Налог составил
24.7% от реальной прибыли вместо ожидаемых 13%
* Из-за разницы курсов доходность 50% в долларах превратилась в 173% в рублях. Налог составил 24.7% от реальной прибыли вместо ожидаемых 13%. Но при обратном изменении курса валют налог может быть нулевой или даже отрицательный. И этим можно управлять.
Управление налогами в течение года
Контроль при ребалансировке портфеля
При ребалансировке портфеля критически важно знать курс валют на момент покупки и продажи каждого актива. Прибыльная сделка из-за огромного налога может стать убыточной, и фиксирование позиции потеряет смысл.
Обнуление налога
Если покупка актива была при слабом рубле (например, 90 ₽/$), а продажа — при сильном (60 ₽/$), то: Прибыльная сделка станет ещё прибыльнее. На бумаге может появиться отрицательный налог. Это снизит общий налог и по другим сделкам
Реальный кейс клиента:
Убыток по акциям Tesla:
-1 000 $
Курсовая разница создала бумажный убыток:
-300 000 ₽
Снижение общего налога:
39 000 ₽ (1 300 $)
Итог: клиент заработал $300 на убыточной сделке!
Убыточная сделка может заработать вам деньги!
Получите пример расчёта для вашего портфеля
Убыточная сделка может заработать вам деньги!
Получите пример расчёта для вашего портфеля
Реальный кейс клиента:
Убыток по акциям Tesla:
-1 000 $
Курсовая разница создала бумажный убыток:
-300 000 ₽
Снижение общего налога:
39 000 ₽ (1 300 $)
Итог: клиент заработал $300 на убыточной сделке!
Кейсы
Кейс 1: Облигации и валютная переоценка
Ситуация:
Инвестор с портфелем $250,000 продал корпоративные облигации при курсе доллара 120 рублей.
Проблема:
Из-за ослабления рубля налоговая база раздулась на 180%. Предстояло заплатить 390,000 ₽ налога при реальной прибыли $15,000.
Решение:
🔹 Наш расчёт выявил 7 позиций, которые суммарно дают отрицательную налоговую базу -450,000 ₽ 🔹 Снизил налог до 87,000 ₽ (экономия 303,000 ₽) 🔹 Сохранил инвестиционную стратегию
Кейс 2: Ребалансировка технологического портфеля
Ситуация:
Трейдер с активами $180,000 планировал квартальную ребалансировку.
Проблема:
Interactive Brokers показывал прибыль +$32,000, но не учитывал российский налог с валютной переоценкой.
Решение:
🔹 Мы рассчитали реальную доходность каждой позиции 🔹 Выявили 3 "токсичные" позиции с налогом выше прибыли 🔹 Нашли 5 позиций для налоговой оптимизации 🔹 Результат: вместо налога 78,000 ₽ клиент заплатил 23,000 ₽
Кейс 3: Превращение убытков в прибыль
Ситуация:
Инвестор держал убыточные позиции по китайским акциям (-$8,000).
Расчёт показал: 🔹 Бумажный убыток в рублях: -720,000 ₽ 🔹 Снижение налога по другим сделкам: 93,600 ₽ ($1,040) 🔹 Фактически убыток -$8,000 превратился в -$6,960 🔹 Клиент высвободил капитал для новых возможностей
Эта услуга для вас, если:
Вы торгуете через Interactive Brokers и/или Freedom Finance
Подаёте декларацию 3-НДФЛ в России
Не знаете точную сумму налога на будущий год
Хотите законно снизить налоговую нагрузку
Совершаете от 15-20 сделок в год
Размер портфеля от $50,000
Как мы помогаем
Точный расчёт
Показываем ожидаемую сумму налога по текущему году Рассчитываем реальные доходы/убытки с учётом сальдирования Вычисляем реальную доходность каждой позиции
