Сервис по учету и оптимизации налогов для инвесторов и трейдеров

Сервис по учету и оптимизации налогов для инвесторов и трейдеров

3-НДФЛ и ОДС по отчетам брокеров и банков
Гарантия прохождения камеральной проверки
Письменно отвечаем на запросы налоговой
Объясняем инспектору все расчёты и предоставляем доказательства
Подтверждаем наши решения законами и постановлениями
 
Срок подачи отчетности в ФНС и уплаты НДФЛ:
Оплата налога до 15 июля 2024 года
ОДС до 3 июня 2024 года
Интеграции

НДФЛ Гуру — единственный сервис в России, который напрямую сотрудничает с российскими и зарубежными брокерами

НДФЛ Гуру — единственный сервис в России, который имеет прямые подключения к зарубежным и российским брокерам
Integration icon

Т-Инвестиции

Заказывайте декларацию и консультации прямо из приложения
Integration icon

Interactive Brokers

Отправляйте данные для декларации из личного кабинета брокера
Integration icon

Freedom Finance

Загружайте отчёты и получайте расчёт налога за несколько минут

Продукты и услуги

Декларация 3-НДФЛ

Сформируйте расчет налоговой базы
за 5 минут

Внесите дополнительные доходы и вычеты или поручите это нам
Оптимизируйте налог путем учета разных финансовых результатов
Будьте уверены в результате, благодаря проверке готовых документов и сопровождению до окончания камеральной проверки
Отчет о движении средств

Сформируйте отчет о движении средств по зарубежным счетам в ФНС

Сделаем отчет по банковским, брокерским и страховым счетам, а также по электронным кошелькам
Подготовим уведомление об открытии и закрытии зарубежного счета
Консультация экспертов

Закажите устную или письменную консультацию по любым налоговым и инвестиционным вопросам

Автообмен с ФНС и зарубежные счета
Изменения в отчетности и налогах при смене резидентства
Способы снижения налоговой базы
Валютное и криптовалютное законодательство
Варианты сохранения и защиты капитала
Налоговое планирование

Оптимизируйте налоги по текущим и будущим сделкам

Научитесь управлять налоговой нагрузкой, используя наш автоматический инструмент
Рассчитайте реальную доходность по каждой открытой сделке с учетом валютной переоценки и налога
Отследите сделки, по которым налог будет выше или ниже 13%
Проверьте ваш текущий финансовый результат с учетом налога
Открытие зарубежных счетов

Откройте банковские, брокерские и страховые счета, в том числе удаленно или с получением ВНЖ/ПМЖ

Диверсифицируйте риски и повысьте безопасность активов
Смените резидентство и получите ВНЖ/ПМЖ при релокации капитала
Налоговая отчётность по КИК для физических лиц

Подготовим документы для налоговых органов и поможем разобраться в законодательстве по контролируемым иностранным компаниям (КИК)

Сформируем уведомление об участии в КИК
Подготовим уведомление о КИК
Составим уведомление об изменении налоговой ставки
Поможем заполнить налоговую декларацию
Проконсультируем по сложным вопросам и поможем разобраться в налоговом законодательстве

Как это работает

Всего 3 простых шага 🚀🚀🚀

Загружаете в личном кабинете отчёты брокеров и банков

Мы проводим расчёты с помощью алгоритма. Если отчёт брокера не считается алгоритмом, подключается наш специалист, который проводит расчёты вручную

Заполняете информацию по дополнительным доходам и вычетам

Мы сальдируем доходы и расходы по налоговым базам и готовим документы. Если ситуация сложная — наш сертифицированный налоговый консультант поможет разобраться со всеми законодательными нюансами

Отправляете документы в ФНС

Мы сопровождаем вас до окончания камеральной проверки: составляем письменные ответы на запросы ФНС в случае, если у неё возникают вопросы по расчётам
5 +
лет на рынке
4 200 +
сформированных деклараций и ОДС
7 385 263 ₽
сэкономлено налоговых выплат для клиентов
127
требований инспекций, решенных в пользу клиента
Мы аккредитованная ИТ-компания и представлены на карте российского ФинТех рынка и AdvisorTech Map Russia 2022

Ситуации, с которыми к нам часто обращаются

Декларация и ОДС
Декларация по зарубежным счетам
Зачёт убытков и прибыли между разными брокерами
Подача отчёта о движении денежных средств
Подача уведомлений об открытии или закрытии счетов
Сложные расчеты для алгоритмических трейдеров
Декларирование валютных операций
Оптимизация налоговой базы и консультации
Зарубежные доходы: зарплата, сдача в аренду недвижимости
Получение льготы на долгосрочное владение бумагами
Учёт в декларации убытков прошлых лет
Архитектура финансовой логистики между российскими и зарубежными счетами
Любые другие ситуации, не предусмотренные в личном кабинете, наши налоговые специалисты могут внести в декларацию вручную за дополнительную плату

Кейсы

Некоторые примеры решения задач для наших клиентов
Кейс 1
Ситуация
Налоговая не принимала расходы по сделкам «шорт»
Проблема
Доход по коротким позициям возникает в момент открытия сделки, а расход — при закрытии. Получается, что дата получения дохода раньше даты осуществления расхода
Решение
Отправили письмо с разъяснением, что с точки зрения законодательства нет нарушения в том, чтобы расходы при закрытии сделки учесть в будущем
Кейс 2
Ситуация
Со стороны инспектора возникло недопонимание, какой именно доход был получен по валютным операциям (Forex)
Проблема
Валюта — это имущество, операции по продаже валюты в декларации отражаются как операции с иным имуществом
Решение
Письменно объяснили суть проводимых операций с валютой и отсутствие необходимости в предоставлении дополнительных документов
Кейс 3
Ситуация
Клиенту пришло уведомление о доплате налога по ставке 15%
Проблема
В декларации 3-НДФЛ прибыль по российскому брокеру была уменьшена на величину убытков по другому брокеру, в результате образовался налог к возврату, а суммарный доход не превышал 5 млн рублей
Решение
Указали на то, что не все данные приняты во внимание и налог должен быть удержан по ставке 13%
Кейс 4
Ситуация
Российский брокер не смог удержать налог, и клиенту пришло уведомление о самостоятельной уплате налога
Проблема
В декларации 3-НДФЛ прибыль по российскому брокеру была уменьшена на величину убытков по другому брокеру, в результате долга по налогу не стало. Эти данные не были приняты во внимание
Решение
Отправили письмо с разъяснением, что у клиента нет долга по налогу
Кейс 5
Ситуация
Налоговая не принимала к зачету налоги по дивидендам, удержанные в иностранных государствах
Проблема
Основная причина в том, что у каждого налогового инспектора свой взгляд на то, каким образом можно подтвердить уплату налога в иностранном государстве, разные требования к предоставляемым документам
Решение
В ответном письме сослались на наличие соглашения об избежании двойного налогообложения, а также дали разъяснения и комментарии по предоставленным документам
Кейс 6
Ситуация
Клиентам приходили запросы от налоговой с требованием уведомить об открытии зарубежного счета, который был открыт до 2020 года
Проблема
О счетах, открытых в иных организациях финансового рынка ранее 2020 года, уведомлять не требуется
Решение
Отправили письма с разъяснением, что по таким счетам подавать уведомление не нужно

Участвуем в профильных конференциях
и мероприятиях

Инвестиции — это больше, чем просто купить и продать активы

В индустрии широко распространены услуги финансовых консультантов, которые помогают составить финансовый план или подобрать активы для его реализации. Существуют брокеры и банки для обеспечения операций с финансовыми активами.
Не менее важный вопрос — оптимизация затрат и налогообложения, защита от посягательств на капитал третьих лиц. Для этого существуют налоговые и юридические консультанты. Они подскажут, как оптимизировать налоги, учесть валютную переоценку, сальдировать прибыль и убытки, подобрать выгодную юрисдикцию, защитить капитал и не переплачивать налоги. Если подумать об этом заранее, в течение налогового периода, доходность портфеля будет выше.
Обратитесь за консультацией сейчас, чтобы держать инвестиции и налоги под контролем!
Позвоните и узнайте бесплатно, как опыт наших экспертов может помочь вам сэкономить нервы и деньги.
White_logo_NDFL.Guru

А что, если «на авось»?

Какие могу быть налоговые последствия

Не подавать декларацию и не платить налог

Принудительные списания и арест имущества (ст. 77 НК)
Штрафы до 40% от суммы налога (ст. 1525 КоАП, ст. 119 НК)
Ограничения на переводы

Не подавать ОДС

Штраф 5 000 р. — несерьёзно. Но дальше:
Вопросы от налоговой и расследование
20—40% от суммы проведённых операций на электронных кошельках без ОДС
Повторное нарушение — 20 000 р.

Да откуда налоговая узнает?

Всё равно узнает. Есть автообмен и собственные расследования ФНС. Например, в прошлом году брокерские счета одного брокера в зарубежной стране стали известны благодаря многочисленным банковским переводам. Последствия имели масштабный характер по всей стране

Отзывы

Hear from some of our amazing customers who are building faster.
Features

Активы, с которыми работает компания

Powerful, self-serve product and growth analytics to help you convert, engage, and retain more users. Trusted by over 4,000 startups.
Акции, ETF и ADR
Учет операций с фондами и акциями, в том числе после корпоративных событий. Уменьшение налоговой базы на размер комиссий по ADR, % по шортам, fee и другим расходам
Проценты
Учет положительных и отрицательных процентов, начисленных на остатки по счетам или списанных за открытие коротких позиций
CFDs, варранты, товары и т.д.
Учет операций по всем существующим рыночным инструментам
Дивиденды
Учет дивидендов и зачет уплаченного за рубежом налога с корректировкой возвратов и начислений
Фьючерсы
Корректный расчет и учет операций по фьючерсным контрактам
Форекс
НК РФ предусматривает два вида учета валюты: как имущество или как валюта. Мы используем наиболее выгодный
Облигации
Правильный учет купонов и накопленного купонного дохода. Расчет сложных случаев при изменении тикера или реструктуризации
Опционы на акции и фьючерсы
Учет доходов по опционным контрактам, а также правильный учет расходов при экспирации или поставке базового актива
Форвардные контракты
Учет доходов по сделкам IPO

Часто задаваемые вопросы

У вас еще остались вопросы?

Задайте их в WhatsApp или Telegram

Интеграции

InteractiveBrokers icon

Interactive Brokers

Доступны клиентам через маркетплейс IBKR
Exante icon

Exante

Можно заказать и получить документы в личном кабинете брокера
Tinkoff icon

Тинькофф Инвестиции

Автоматическая подготовка деклараций по дивидендам иностранных компаний

Binance

Реализована интеграция с Binance для учёта цифровых активов