Подготовка отчета Interactive Brokers
для 3-НДФЛ в два клика
hello@ndfl.guru
Создайте декларацию 3-НДФЛ на основании отчета Interactive Brokers или Exante всего в несколько кликов, сэкономив около 40 часов вашего времени и минимум 10 000 руб.
Коммуникация по электронному адресу
Оплата по результату
Полная анонимность
Подготовка документа до 48 часов
Curiosity about life in all its aspects, I think, is still the secret of great creative people.
Curiosity about life in all its aspects, I think, is still the secret of great creative people.
Curiosity about life in all its aspects, I think, is still the secret of great creative people.
Curiosity about life in all its aspects, I think, is still the secret of great creative people.
Стоимость услуги от 5000 руб
Если вы не подаёте декларацию до 30.07.2020 и не оплачиваете налог до 15.07.2020, то рискуете оплатить существенные санкции, а именно: сам налог + 20% штраф от суммы налога + пени за каждый день просрочки. На практике штраф может достигать 80%.
Рассчитайте и уплатите хотя бы налог!
Внимание
Создайте декларацию 3-НДФЛ всего в несколько кликов
Подготовить отчет и декларацию
Законодательные требования декларации 3-НДФЛ
Начнем с законодательной базы, а именно со ст. 208 и 209 НК РФ...
Требования по отражению в декларации доходов, полученных за пределами территории РФ
Если декларация не сдана или сдана с опозданием, то налоговая инспекция может взыскать с инвестора штраф в размере 5% неуплаченной суммы налога, но не более 30% указанной суммы и не менее 1000 рублей плюс пени за каждый день просрочки. Подробнее об этом можно почитать в статье 119 НК РФ. В свою очередь, в статье 122 НK РФ можно узнать об ответственности за неуплату либо неполную уплату налога, а в статье 198 УК РФ – о последствиях, возникающих при уклонении от уплаты налогов.

1. По статье 119 налогового кодекса РФ («Непредставление налоговой декларации») Вам грозит штраф в размере 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки (начиная с 1 Мая), но не более 30% от общей суммы

2. Если Вы не подали декларацию, а также не заплатили налог до 15 Июля, то Вам грозит штраф в размере 20% от суммы налога по статье 122 налогового Кодекса РФ («Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора)»).

3. Если Вы не подали декларацию, а также не заплатили налог до 15 Июля, то Вы также должны будете заплатить пени по налогу на доходы в размере 1/300 ставки рефинансирования Центрального банка РФ за каждый просроченный день (после 15 Июля)
В теории, конечно, можно, но налоговая не дремлет. Времена, когда налоговый инспектор мало разбирался в вопросах инвестиционной деятельности, давно прошли. Уровень квалификации налоговых инспекторов существенно повысился. Законодательство изменилось. Многие процессы обработки данных давно автоматизированы. Начиная с 2013 года, налоговые службы стран ОЭСР и России договорились об автоматическом обмене информацией, что говорит о закручивании гаек.
США на данный момент не участвует в автоматическом обмене информацией. НО и ещё раз НО
Статья 208 НК РФ. Доходы от источников в Российской Федерации и доходы от источников за пределами Российской Федерации

3. Для целей настоящей главы к доходам, полученным от источников за пределами Российской Федерации, относятся:
1) дивиденды и проценты, полученные от иностранной организации, а также выплаты по представляемым ценным бумагам, полученные от эмитента российских депозитарных расписок;
5) доходы от реализации:
за пределами Российской Федерации акций или иных ценных бумаг, а также долей участия в уставных капиталах иностранных организаций;
Статья 209 НК РФ. Объект налогообложения
Объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками:
1) от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации - для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;
Давайте поговорим о важных аспектах, при которых вас могут вычислить и взыскать немалые штрафы.
Вывести средства с IB можно можно 2-мя способами:
1. На банковский счет, с которого переводили средства.
2. На любой другой банковский счет, зарегистрированный на ваше ФИО

В первом случае, финмониторинг видит достаточно прозрачно, откуда поступили средства. Соответственно, будьте готовы отвечать.

...Во втором случае, при переводе средств на ваш европейский счёт вас также могут спросить о том, уплачены ли все необходимые налоги. И не забывайте о соглашении об автообмене информацией, которое грозит разоблачением тем, кто скрывает зарубежные счета.

Конечно, можно перевести на оффшорный счёт, но история с Кипром и мировая тенденция к прозрачности заставляет задуматься.
Штрафы за нарушение срока подачи декларации и уплаты налога
Можно ли как-то обойти законодательство?
Финмониторинг и налоговый обмен информацией
Чем дольше вы скрываете наличие зарубежного банковского счета и полученных доходах, тем крупнее ПОЛУЧИТЕ штраф. И зачем это нужно?
Часто Interactive Brokers удерживает от 10% до 37%, и если в первом случае вы лишь доплачиваете 3%, легализуя доход, то во втором вы ничего не доплачиваете в РФ.
Стоит ли игра свеч? Вот и мы уверены...
Вывод
По валютному законодательству, если вы не сообщили о счете вообще, и о нем в итоге станет известно ФНС, придется заплатить штраф от 4 тыс. до 5 тыс. руб. Штраф за несвоевременное информирование — от 1 тыс. до 1,5 тыс. руб. Наказание за то, что вы не успели предоставить документы о движении средств по счету примерно такое же: 10 дней или меньше — от 300 до 500 руб., больше, чем на месяц, — от 2,5 до 3 тыс. руб. Повторное нарушение будет стоить вам 20 тыс. руб.

Нарушение налогового законодательства стоит дороже. Если вы вообще не сообщали в налоговую службу о своем счете за границей и при этом получали на него доход в течение многих лет - это уже уклонение от уплаты налогов , - рассуждает Кленов. В этом случае ФНС может потребовать доплатить налоги и выписать штраф: от 100 тыс. до 300 тыс. руб. в зависимости от недоплаченной суммы.
По законодательству Российской Федерации, а именно ст. 208, 209 НК РФ, вы обязаны подавать декларацию (3-НДФЛ) и отчет о доходах, полученных за рубежом, в которой необходимо указать и пересчитать из отчета Interactive Brokers, следующие данные:

1. Найти все даты покупки и продажи активов, совершения сделок с учетом методики FIFO и даты получения доходов в виде процентов или дивидендов.
2. Пересчитать доходы, полученные в иностранной валюте, в рубли по курсу ЦБ РФ на дату совершения сделки или получения дохода.
3. Учесть удержанный налог и комиссии при расчете налоговой базы.
4. Рассчитать операции с убытком и сальдировать, их уменьшив налоговую базу.
5. Подготовить пояснительную записку.
Законодательные требования к отчету 3-НДФЛ
Мы такие же инвесторы, как и вы, и также столкнулись с данной проблемой.

Вместо того, чтобы работать, мы в начале каждого года занимались подготовкой отчетов 3-НДФЛ, которая занимала у нас до 40 часов.
Терпение подошло к концу, и тогда мы разработали инструмент для автоматического пересчета сделок с учетом налогового вычета, поиска дат, генерацией пояснительной записки, а также XML файла декларации для загрузки в личном кабинете налоговой.
Теперь вся процедура занимает 1 минуту, что позволяет экономить время и нервы нам и нашему бухгалтеру.
По законодательству вы не обязаны подавать декларацию 3-НДФЛ при убыточной деятельности.
Поэтому мы инвесторы, и должны смотреть наперед.

Если подаете убыточную декларацию, вы можете следующее
:

1. В следующем году учесть убыток 3-х предшествующих лет и оптимизировать налогооблагаемую базу.
2. Если вы торгуете на российском рынке и IB, вы можете учесть убыток и оптимизировать налоги, начисленные от деятельности российского брокера, за счет убытка, полученного от деятельности за границей.

Вывод:
Если вы профессиональный инвестор и смотрите в ближайшее будущее, то вы обязательно должны подать декларацию с убытком, чтобы в следующем или текущем году уменьшить налогооблагаемую базу.
Подача декларации при убытке
Для того чтобы рассчитать сумму, на которую вы можете уменьшить налог, перейдите в наш сервис
Найти все даты сделок
Выгрузить отчет из IB
Пересчитать доходы полученные в иностранной валюте в руб, по курсу ЦБ РФ на дату
1
2
3
Как это делают все
Сопоставить удержанный налог, комиссии и высчитать для доплаты в РФ
5
Сальдировать убытки
6
Разработать/подготовить пояснительную записку»
Заполнить налоговую декларацию
7
8
Подать налоговую декларацию
Текущая процедура занимает 1-2 недели.
Стоимость - от 15 000 руб.
4
Получить расчет стоимости подготовки документов и оплатить его
Выгрузить и загрузить отчет IB в наш сервис (можно без личных данных). Инструкция по удалению данных тут
Получить готовые документы
1
2
3
Как это работает в нашем сервисе
Подать декларацию
Подготовка документа - от 1 мин
Подготовить отчет и декларацию 3НДФЛ
4
Стоимость - от 5000 руб
Кому подходит сервис
Клиент Interactive Brokers
Бухгалтер инвестора
Безопасность и гарантии
Вы загружаете полностью обезличенный отчет с IB
Никакой личной информации!
Инструкция по удалению личных данных с отчета IB
Сэкономите минимум 10 000 руб на данной услуге
Минимальная рыночная стоимость данной услуги, составляет 10 000 - 15 000 руб.
Автоматическая генерация готового документа позволит сэкономить массу собственного времени, а также исключить ошибки, связанные с человеческим фактором
Сэкономите минимум до 40 часов собственного времени
Получите готовые документы для подачи декларации 3-НДФЛ
Результат, который получите
Рассчитайте стоимость подготовки документов в нашем сервисе
FAQ
Что такое FIFO?
FIFO (first in first out) - это методика бухгалтерского учета, при котором расчет дохода от реализации/списания активов производится по стоимости первого приобретения.

Пример:
Вы купили по 5 акции "apple" в 2017 и 2018. Всего у вас получилось 10. И в конце 2018 года продали 3. Остаток 7.
Для расчета дохода данной сделки, вам нужно сопоставить стоимость покупки первых акций.
Система рассчитывает только отчет IB?
На данный момент функционал обрабатывает только отчет Interactive Brokers. И мы работаем над расширением функционала. Напишите нам, какой отчет брокеры вы хотели бы увидеть следующим info@ibnalog.ru.
Конфиденциальность персональных данных?
Мы не собираем персональные данные. Специально для этого мы написали инструкцию по удалению ФИО и номера счета.
В каком формате получается готовый отчет?
Первоначально расчет будет формироваться в формате XLS или PDF - удобно для чтения и для печати.
Учитывается ли в отчете выплаченный мне % на свободный остаток денежных средств?
Да, учитывается.