Подготовьте
декларацию 3-НДФЛ
на основании отчета
|

Создайте декларацию 3-НДФЛ
всего в несколько кликов
3-НФДЛ на основании отчета UBS
3-НФДЛ на основании отчета Vontobel
3-НФДЛ на основании отчета HSBC
3-НФДЛ на основании отчета Ameritrade
3-НФДЛ на основании отчета PICTET
3-НФДЛ на основании отчета Exante
3-НФДЛ на основании отчета Julius Bar
3-НФДЛ на основании отчета Citi
3-НФДЛ на основании отчета Interactive Brokers
3-НФДЛ на основании отчета Saxo Bank
Законодательные требования

Требования к 3-НДФЛ
В соответствии со ст. 208 и 209 НК РФ вы обязаны подавать Декларацию 3-НДФЛ, в которой необходимо отразить доходы от источников в РФ и доходы от источников за пределами РФ.

Несоблюдение этих требований влечет за собой ответственность по статьям 112 НК РФ и 198 УК РФ.

Прочитать законодательные требования
Требования к Расчету
Для успешной сдачи Декларации 3-НДФЛ и подтверждения указанных сумм налоговым инспектором необходимо подготовить Расчет налогооблагаемой базы и приложить подтверждающие документы.

Для доходов, полученных за рубежом, важным подтверждающим документом является Расчет налогооблагаемой базы по операциям.

Порядок подготовки отчета
Услуги
Расчет
Расчет налоговой базы + Пояснительная записка
От 5000 руб
Вы получаете:
  • Расчет налогооблагаемой базы
  • Пояснительную записку
  • Инструкции по заполнению Декларации 3-НДФЛ
  • Инструкцию по сбору документов

Вам останется:

  • Подготовить Декларацию 3-НДФЛ
  • Собрать необходимые документы
  • Загрузить в личный кабинет налоговой

Посмотреть демонстрационный расчет
Подготовить
Персональный сервис
Мы подготавливаем и подаем все за вас
От 30000 руб
Вы получаете:
  • Акцептованную Декларацию 3-НДФЛ

От вас необходимо:
  • Предоставить необходимые документы
  • Отдыхать
Заказать
У вас есть доходы от других брокеров, ИИС, вычеты, или необходимо сальдировать (уменьшить) налог на убыток текущего года/прошлых лет - да, мы тоже это делаем.
Получить требования на почту
Получите все требования к Декларации и Отчету
3-НДФЛ на электронный адрес, заполнив форму ниже.
Законодательные требования
к декларации 3-НДФЛ
Требования по отражению в декларации доходов, полученных за пределами территории РФ:

Статья 208 НК РФ
Доходы от источников в Российской Федерации и доходы от источников за пределами Российской Федерации.


3. Для целей настоящей главы к доходам, полученным от источников за пределами Российской Федерации, относятся:

1) дивиденды и проценты, полученные от иностранной организации, за исключением процентов, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи, а также выплаты по представляемым ценным бумагам, полученные от эмитента российских депозитарных расписок.
Для целей настоящей главы к доходам в виде дивидендов приравнивается доход в виде превышения суммы денежных средств, стоимости иного имущества (имущественных прав), которые получены акционером (участником) иностранной организации при выходе (выбытии) из организации либо при распределении имущества ликвидируемой организации между ее акционерами (участниками), над расходами соответствующего акционера (участника) на приобретение акций (долей, паев) ликвидируемой организации;
2) страховые выплаты при наступлении страхового случая, полученные от иностранной организации, за исключением страховых выплат, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи;
3) доходы от использования за пределами Российской Федерации авторских или смежных прав;
4) доходы, полученные от сдачи в аренду или иного использования имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;
5) доходы от реализации:
недвижимого имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;
за пределами Российской Федерации акций или иных ценных бумаг, а также долей участия в уставных капиталах иностранных организаций;
прав требования к иностранной организации, за исключением прав требования, указанных в четвертом абзаце подпункта 5 пункта 1 настоящей статьи;
иного имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;

Статья 209 НК РФ
Объект налогообложения.


Объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками:

1) от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации - для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;

Штрафы за нарушение срока подачи декларации и уплаты налога
Если декларация не сдана или сдана с опозданием, то налоговые органы могут взыскать с инвестора штраф в размере 5% неуплаченной суммы налога, но не более 30% указанной суммы и не менее 1000 рублей плюс пени за каждый день просрочки. Подробнее об этом можно почитать в статье 119 НК РФ.
В свою очередь, в статье 122 НK РФ можно узнать об ответственности за неуплату либо неполную уплату налога, а в статье 198 УК РФ – о последствиях, возникающих при уклонении от уплаты налогов.
1. По статье 119 НК РФ («Непредставление налоговой декларации») вам грозит штраф в размере 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки (начиная с 1 Мая), но не более 30% от общей суммы
2. Если вы не подали декларацию, а также не заплатили налог до 15 Июля, то вам грозит штраф в размере 20% от суммы налога по статье 122 НК РФ («Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора)»).
3. Если вы не подали декларацию, а также не заплатили налог до 15 Июля, то вы должны будете заплатить пени по налогу на доходы в размере 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый просроченный день (после 15 Июля).

Если вы вообще не сообщали в налоговую службу о своем счете за границей и при этом получали на него доход в течение многих лет - это уже уклонение от уплаты налогов и ст. 198 УК РФ.
В этом случае налоговые органы могут потребовать доплатить налоги и выписать штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Штрафы за нарушение валютного законодательства
В соответствии с валютным законодательством, если вы не сообщили о счете вообще, и о нем в итоге станет известно налоговым органам, то придется заплатить штраф от 4 тыс. до 5 тыс. руб.
Штраф за несвоевременное информирование — от 1 тыс. до 1,5 тыс. руб. Наказание за то, что вы не успели предоставить документы о движении средств по счету примерно такое же: 10 дней или меньше — от 300 до 500 руб., больше, чем на месяц, — от 2,5 до 3 тыс. руб. Повторное нарушение будет стоить вам 20 тыс. руб.


Вывод
Чем дольше вы скрываете наличие дохода за рубежом, тем крупнее получите штраф.
Interactive Brokers удерживает от 10% до 37%, если в первом случае вы лишь доплачиваете 3%, легализуя доход, то во втором вы ничего не доплачиваете в РФ.

Законодательные требования к Отчету
  1. Найти все даты покупки и продажи активов, совершения сделок с учетом методики ФИФО и даты получения доходов в виде процентов, дивидендов и комиссий
  2. Распределить операции по видам рынков: фондовый, валютный и срочный
  3. Пересчитать доходы, полученные в иностранной валюте, в рубли по курсу ЦБ РФ на дату совершения сделки или получения дохода
  4. Учесть удержанный налог и комиссии при расчете налоговой базы
  5. Рассчитать операции с убытком и сальдировать их, уменьшив налоговую базу
  6. Подготовить пояснительную записку
Типичные ошибки при подготовке
Декларации 3-НДФЛ
Мы подготовили для вас документ
с частыми ошибками, которые влекут
за собой штрафы и отказ в принятии Декларации инспектором ИФНС.

Отправить документ на почту:
Для кого наш сервис

Инвестор
Вам потребуется всего несколько кликов, чтобы сформировать пакет документов для загрузки
в Личный кабинет налогоплательщика,
на основании отчета зарубежного брокера.

Eсли у вас есть другие источники дохода или
вы хотите воспользоваться правом получить Налоговый вычет, то мы готовы помочь вам
в составлении декларации 3-НДФЛ.


Пример пакета документов для инвестора
Бухгалтер
Наш сервис пересчитает операции из отчета зарубежного брокера и подготовит документы для заполнения соответствующих разделов декларации 3-НДФЛ.

Мы с пониманием относимся к тому, что некоторые ваши клиенты не хотят передавать информацию о торговле на бирже третьим лицам, поэтому сделали возможность загружать отчеты без личных данных.


Пример пакета документов для бухгалтера
Предложение для партнеров
Сэкономьте время при обработке огромных и сложных отчетов брокера.

C нашим сервисом вы сможете:
  • Приятно удивить клиентов скоростью оформления декларации
  • Взять больше клиентов на обслуживание и получить дополнительный доход

Наши преимущества:
  • Все официально. Мы работаем по Договору
  • Партнерская скидка до 40% на использование сервиса
  • Анонимность. Вы можете удалить личные данные ваших клиентов

Оставьте заявку и узнайте как зарабатывать вместе с нами!
Возможности сервиса
Автоматический пересчет операций из отчетов брокера по фондовому, срочному и валютному рынкам, а так же дивидендам и процентам, согласно НК РФ.
Декларация 3-НДФЛ
для загрузки в Личный кабинет налогоплательщика
Мы сообщим Вам о появлении данной услуги
Вы получите пакет документов для электронной подачи 3-НДФЛ и наши экспертные рекомендации, которые сведут количество вопросов от налогового инспектора к минимуму.
Вам останется загрузить данные
в Личный кабинет налогоплательщика.
При желании мы можем сделать все за вас.
Расчет прибылей и убытков
для самостоятельной подготовки декларации
Стоимость зависит от количества транзакций

в котором будет отражен пересчет биржевых операций по разделам Сделки, Дивиденды и Проценты из отчета брокера,
Вам останется внести данные из нашего файла
При желании удалите личные данные и сделайте пересчет полностью анонимным.
в соответствующие разделы
декларации 3-НДФЛ.
3-НДФЛ
и пояснительную записку к нему.
Вы получите файл формата excel,
Автоматическое создание 3-НДФЛ
Сообщите мне о запуске автоматического создания
3-НДФЛ на основе отчета брокера
Стоимость
Цена зависит от количества операций в отчете брокера.
Для расчета стоимости необходимо зарегистрироваться и загрузить отчет.
Преимущества
Уникальный сервис генерации 3-НФДЛ на основании отчета Interactive Brokers
Уникальность
Мы создали первый в России сервис для помощи инвесторам в подаче декларации 3-НДФЛ.
Автоматический расчет прибыли и убытков для декларации 3-НФДЛ
Расчет прибыли и убытка
Рассчитываем сумму прибыли и убытка по разделам Сделки, Дивиденды и Проценты.
Удобный сервис генерации 3-НФДЛ на основании отчета Interactive Brokers
Удобство
Вы можете подготовить декларацию
3-НДФЛ всего в несколько кликов.
Расчет налога к доплате в РФ для декларации 3-НДФЛ
Расчет налога к доплате в РФ
Вычисляем точную сумму налога к доплате в РФ.
Название компании, фонда или актива в каждом тиккере отчета IB для декларации 3-НДФЛ
Компании и тикеры
Указываем название компании, фонда или актива для каждого тикера из отчета брокера.
Коды расходов и доходов в отчете для декларации 3-НДФЛ Interactive Brokers
Коды доходов и расходов
Указываем коды доходов и расходов в соответствии с НК РФ.
Как это работает
Хватит искать операции в отчете!
Благодаря современным технологиям и следованию требованиям Налогового кодекса РФ нам удалось создать уникальный сервис, который исключает человеческую ошибку при работе с большим количеством операций и значительно экономит ваше время.
Наш сервис рассчитывает налогооблагаемую базу подоходного налога, соблюдая принцип ФИФО, учитывает бумаги, взятые
в долг и корпоративные события.
3-НДФЛ на основании отчета Interactive Brokers
4 шага для получения документов
Регистрация
Заполните 2 поля и войдите в систему
Загрузка отчетов
Загрузите отчет брокера, используя простые инструкции
Расчет стоимости и оплата
Узнайте стоимость и оплатите удобным для вас способом
Получение документа
Получите пакет документов для подачи в ИФНС
Попробуйте наш
уникальный сервис
Вопросы и ответы
У меня основная валюта счета рубли, к тому же брокер позволяет выгрузить отчет на русском языке, зачем мне делать пересчет?
Потому как брокер использует биржевой курс, но не курс ЦБ РФ на дату операции, как предписывает законодательство РФ.
    Учитывается ли в отчете выплаченный мне % на свободный остаток денежных средств?
    Да, учитывается.
    Я не торгую активно на счете, только дивиденды получаю, а налоги брокер взимает
    Отлично, остается пересчитать все дивиденды по курсу ЦБ РФ на каждую дату, показать уплату налогов с них нашей ФНС путем подачи декларации 3-НДФЛ, при необходимости доплатить разницу.
      В законе есть лазейка, согласно которой я могу не уведомлять о наличии счета за рубежом, если он открыт
      до 01 января 2020 года, зачем мне светиться?
      Да, можно попробовать не уведомлять, хотя у нас и не прецедентное право, то есть одному может повезти, другому нет.
      Но декларировать доход или убыток все равно имеет смысл.
      У меня убыток по счету, зачем мне подавать декларацию?
      Вы можете либо сальдировать полученный убыток с вашей прибылью на российском рынке, либо зафиксировать его на последующие годы, уменьшив налогооблагаемую базу. Вы можете зачесть убыток 3 предшествующих лет.
        У меня много различных валют и убыток по году, нужно ли мне делать пересчет?
        Да, потому как в валюте у вас может быть убыток, а в пересчете на российские рубли - прибыль, из-за скачка курса.
        Согласно налоговому законодательству вам придется уплатить налог.
          Вообще не буду ничего подавать, меньше знают — крепче сплю
          Хорошо, но будьте готовы к:
          • сложностям при попытке пополнения счета банковским переводом
          • приключениям при выводе средств
          • вопросам со стороны ФНС, если будет сделан запрос и обнаружены ваши ранние банковские переводы
          Я завожу рубли на счет в брокере, а покупаю иностранную валюту. Не будет ли это теперь считаться незаконной валютной операцией?
          Поскольку брокер, в данном случае Interactive Brokers, не является уполномоченным банком по валютному законодательству РФ, то с 01 января 2020 года и до пояснения со стороны ФНС, лучше временно не осуществлять такие сделки.
          Надо ли декларировать доходы, если они меньше расходов?
          Да, надо. Любая реализация ценных бумаг через иностранного брокера ведет к получению дохода от источника за пределами Российской Федерации и, соответственно, к обязанности подавать налоговую декларацию. Налоговая база при этом может отсутствовать, если расходы превышают полученный доход и сумма НДФЛ к уплате, на основании такой декларации, будет равна нулю.

          Поскольку зарубежный брокер не является налоговым агентом, то налогоплательщик обязан в декларации сообщить о своих доходах. Он вправе указать расходы и должен рассчитать сумму НДФЛ. Инспектор ФНС проверит корректность указанной суммы расходов и доходов.

          Можно ли подавать декларацию с убытками во второй половине года?
          Да, можно. Срок подачи прибыльной декларации — до 30 апреля, а вычеты и декларацию с убытком можно подавать в течение года.
          У меня в отчете присутствуют продажи в шорт, операции с валютами, уплаченные проценты по данным валютам, дивиденды. Учитывает ли ваша программа все эти расходы для снижения налоговой базы?
          Валютный, фондовый и срочный рынки, согласно законодательству РФ, рассчитываются отдельно. Внутри них учитываются все связанные с операциями расходы, для снижения налоговой базы. Более того, налоговую базу по зарубежным рынкам можно снижать, сальдируя с убытком соответствующих рынков в РФ, при заполнении декларации.
          Зачем требуются отчеты за прошлые года?
          Отчет за прошлые года необходимо предоставлять для расчета налоговой базы по подоходному налогу, в соответствии с законодательством РФ, используя метод ФИФО. Поэтому, для корректного расчета необходимы дата и сумма по первой сделке.
          Как убрать персональные данные из отчета?
          Имя консультанта и владельца счета можно удалить следуя нашей инструкции, которую вы найдёте в Личном кабинете, после регистрации.
          С какими брокерами вы работаете?
          На данный момент наш сервис работает с отчетами Interactive Brokers . Мы работаем над расширением функционала. Следующим брокером будет Exante. Напишите нам на info@ndfl.guru, какого брокера вы хотели бы видеть следующим.
          Остались вопросы?
          Напишите нам!
          Почта
          Телефон
          Текст сообщения
          напишите ваш вопрос
          Нажимая на кнопку отправить вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
          Пользовательское соглашение
          1. Общие условия

          1.1. Использование материалов и сервисов Сайта регулируется нормами действующего законодательства Российской Федерации.

          1.2. Настоящее Соглашение является публичной офертой. Получая доступ к материалам Сайта Пользователь считается присоединившимся к настоящему Соглашению.

          1.3. Администрация Сайта предоставляет Пользователю на безвозмездной основе право использовать материалы Сайта по их прямому назначению, а именно: в качестве источника информации. Также Администрация предоставляет Пользователю право использования дополнительных платных опций Сайта для обработки загружаемой на Сайт информации.

          1.4. Администрация Сайта вправе в любое время в одностороннем порядке изменять условия настоящего Соглашения. Такие изменения вступают в силу по истечении трех дней с момента размещения новой версии Соглашения на сайте. При несогласии Пользователя с внесенными изменениями он обязан отказаться от доступа к Сайту, прекратить использование материалов и сервисов Сайта.

          1.5. Администрация Сайта предоставляет Пользователю помимо бесплатных материалов, размещенных на сайте, использовать дополнительные платные сервисы, разработанные для обработки данных Пользователя.

          1.6. Администрация Сайта не требует от Пользователя регистрации на Сайте с указанием своих личных персональных данных. Администрация не хранит на Сайте никаких данных Пользователя.

          2. Обязательства Пользователя

          2.1. Пользователь соглашается не предпринимать действий, которые могут рассматриваться, как нарушающие Российское Законодательство или нормы Международного Права, в том числе в сфере [интеллектуальной собственности]
          (http://copyright.ru/intellectual/),
          [авторских] (http://copyright.ru/ru/documents/avtorskoe_pravo/avtorskie_prava/)
          и/или [смежных правах] (http://copyright.ru/ru/documents/avtorskoe_pravo/s...), а также любых действий, которые приводят или могут привести к нарушению нормальной работы Сайта и сервисов Сайта.

          2.2. Использование материалов Сайта без согласия [правообладателей]
          (http://copyright.ru/documents/avtorskoe_pravo/prav...)
          не допускается (статья 1270 Г.К РФ). Для правомерного использования материалов Сайта необходимо заключение [лицензионных договоров]
          (http://copyright.ru/ru/documents/avtorskoe_pravo/p...)
          получение лицензий от Правообладателей.

          2.3. При [цитировании]
          (http://copyright.ru/library/zakonodatelstvo/gk_rf_...)
          материалов Сайта, включая охраняемые авторские произведения, ссылка на Сайт обязательна (подпункт 1 пункта 1 статьи 1274 Г.К РФ).

          2.4. Комментарии и иные записи Пользователя на Сайте не должны вступать в противоречие с требованиями законодательства Российской Федерации и общепринятых норм морали и нравственности.

          2.5. Пользователь предупрежден о том, что Администрация Сайта не несет ответственности за посещение и использование им внешних ресурсов, ссылки на которые могут содержаться на сайте.

          2.6. Пользователь согласен с тем, что Администрация Сайта не несет ответственности и не имеет прямых или косвенных обязательств перед Пользователем в связи с любыми возможными или возникшими потерями или убытками, связанными с любым содержанием Сайта, [регистрацией авторских прав]
          (http://copyright.ru/ru/documents/registraciy_avtor...)
          и сведениями о такой регистрации, товарами или услугами, доступными на или полученными через внешние сайты или ресурсы либо иные контакты Пользователя, в которые он вступил, используя размещенную на Сайте информацию или ссылки на внешние ресурсы.

          2.7. Пользователь принимает положение о том, что все материалы и сервисы Сайта или любая их часть могут сопровождаться рекламой. Пользователь согласен с тем, что Администрация Сайта не несет какой-либо ответственности и не имеет каких-либо обязательств в связи с такой рекламой.

          2.8. Пользователь принимает положение о том, что материалы сервисов Сайта используются им, как вспомогательные, и ответственность за порядок использования полученной на Сайте информации лежит только на Пользователе.

          3. Прочие условия

          3.1. Все возможные споры, вытекающие из настоящего Соглашения или связанные с ним, подлежат разрешению в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

          3.2. Ничто в Соглашении не может пониматься как установление между Пользователем и Администрации Сайта агентских отношений, отношений товарищества, отношений по совместной деятельности, отношений личного найма, либо каких-то иных отношений, прямо не предусмотренных Соглашением.

          3.3. Признание судом какого-либо положения Соглашения недействительным или не подлежащим принудительному исполнению не влечет недействительности иных положений Соглашения.

          3.4. Бездействие со стороны Администрации Сайта в случае нарушения кем-либо из Пользователей положений Соглашения не лишает Администрацию Сайта права предпринять позднее соответствующие действия в защиту своих интересов и [защиту авторских прав]
          (http://copyright.ru/documents/zashita_avtorskih_pr...)
          на охраняемые в соответствии с законодательством материалы Сайта.

          Пользователь подтверждает, что ознакомлен со всеми пунктами настоящего Соглашения и безусловно принимает их.
          Согласие на обработку персональных данных
          1. Обработка персональных данных Пользователя осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации. Администрация Сайта обрабатывает персональные данные Пользователя
          в целях предоставления Пользователю услуг.

          2. Пользователь, заполняя форму регистрации с указание «E-mail», дает согласие на обработку своих персональных данных, которые могут быть частично или полностью использованы в наименовании адреса электронной почты, а именно: имени, фамилии, даты рождения и номера телефона. Под обработкой персональных данных понимается сбор, систематизация, накопление, уточнение (обновление, изменение).

          3. Обработка осуществляется с использование средств автоматизации и/или без использования таких средств,
          в целях реализации мероприятий оповещения пользователя о изменениях на сайте и по поддержке обратной связи с пользователями сайта.

          4. В соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» я согласен, при необходимости, во время заполнения информации при регистрации на сайте, входе в личный кабинет или при отправке заявки на участие в сеансе онлайн-связи, предоставить информацию, относящуюся к моей личности, например, адрес моей электронной почты.